华夏银行受骗签13亿 那报道真的假的?

作者:威尼斯网站    发布时间:2020-03-17 19:47    浏览:189 次

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人民网北京12月30日电 2016年以来,全国各地发生了多起银行票据案件,数额巨大,让人叹为观止。年至岁末,人民金融为你梳理部分今年爆出的银行“问题票据”案件。

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39亿元!中国农业银行北京分行票据风险

工行被骗签13亿:继近日广发银行9亿元票据流入股市后,昨日又有媒体报道称,工商银行被虚假材料骗签13亿元电子票据,最后辗转到恒丰银行贴现。

今年1月25日,中国农业银行股份有限公司发布公告称,农行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件,经核查,涉及风险金额为39.15亿元。两名农行工作人员因涉嫌挪用交易款项投入股市,已被公安机关立案侦查。

工行被骗签13亿:继近日广发银行9亿元票据流入股市后,昨日又有媒体报道称,工商银行被虚假材料骗签13亿元电子票据,最后辗转到恒丰银行贴现。对此工行昨日回复称,该报道不符合实际情况,已对可疑账户采取紧急冻结措施。

据了解,案件的大致脉络是,农行北分与某银行进行银行承兑汇票转贴现业务,在回购到期前,银票应存放在农行北分的保险柜里,不得转出。媒体报道,实际情况是,银票在回购到期前,就被某重庆票据中介提前取出,与另外一家银行进行了回购贴现交易,而资金并未回到农行北分的账上,而是非法进入了股市。

据媒体报道,有不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行焦作中旅银行的同业账户,以工行电子票据系统代理接入的方式开出了13亿电子票据。这些电子票据开出时,采用了多家企业作为出票人,开票行为工商银行,承兑行为焦作中旅银行。最后这些电子票据辗转到恒丰银行贴现。据报道,恒丰银行发现问题后已经向上海警方报案,并且向监管部门逐级汇报了情况。

由于涉及金额巨大,公安部和银监会已将该案件上报国务院。专家对此回应称,此案件不会造成较大流动性危机,但仍需引起监管层的高度关注。

对此消息,工商银行河北廊坊分行的相关负责人表示,相关媒体的报道不符合实际。工行表示,近日廊坊分行在账户监测和检查中发现,焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。该行立即对可疑账户采取紧急冻结措施,并将相关情况通报了票据转贴现买入行。

9.69亿元!中信银行兰州分行票据风险

而记者观察到,今年以来,农业银行、中信银行、宁波银行、天津银行、广发银行等多家银行相继爆出票据风险事件,涉及风险金额逾百亿元。

今年1月28日,中信银行发布公告称,该行兰州分行发生票据业务风险事件,涉及风险金额为9.69亿元,公安机关已立案侦查。

在2015年12月31日,银监会下发《关于票据业务风险提示的通知》后,又于今年4月底和央行联合下发《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》。5月,央行联合银监会发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》。7月6日,银监会城市银行部下发《关于对城商行票据业务进行风险排查的通知》,要求各城商行排查全部票据业务及票据从业人员。

根据媒体爆料,2015年5月至7月,有犯罪嫌疑人伙同中信银行工作人员,利用伪造的银行存款单等文件,以虚假的质押担保方式在银行办理存单质押银行承兑汇票业务,并在获取银行承兑汇票后进行贴现。该案伴随着2015年第四季度资本市场波动而暴露出来。

票据业界均认为票据大案大多出错于纸质票据,纸质票据交易的真实性和票据的真实性都容易发生问题,纸票克隆、复制等票据案件非常多,由于纸票本身存在线下操作的不易监管性,给了不法分子乘虚而入的机会。

7.86亿元!天津银行上海分行票据风险

因此,市场上关于推广电子票据的声音不绝于耳,认为电子票据可以完全规避纸质票据流通过程中存在的风险。但是,此次发现问题的正是电子票据。

4月8日,天津银行发布公告称,其上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件,涉及风险金额为7.86亿元人民币,目前公安机关已立案侦查。4月22日,天津银行再次公告,称已对相关交易的对手行提起民事诉讼。

有业内人士认为,票据流通涉及多个环节,每个环节都可能出现问题,银行整顿票据业务,最重要的依然是加强对系统和人员的管理,改进操作管理,增强风控意识。

据媒体报道,该案可能是票据逆回购方在交易中被取走担保物“票据”,而回购款未能到账所引发的。天津银行与中介汇涛金融控制的重庆银行西安分行同业户达成票据回购交易,交易金额为9亿,天津银行作为票据的逆回购方出资金,汇涛金融控制的同业户作为正回购方借钱。据悉,该9亿回购到期后,中介控制的金融机构取走票据后,只付了2亿元,尚有7亿元及利息未支付。

4月8日下午重庆银行发布官方声明:截至日前,重庆银行从未开展通过同业账户办理银行承兑汇票贴现、转贴现业务。重庆银行相关部门负责人表示“是别人冒重庆银行之名开立账户”。

32亿元!宁波银行深圳分行票据风险

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