工行河南省分行:利用大数据有效保护客户“钱袋子

作者:威尼斯网站    发布时间:2020-03-08 07:19    浏览:179 次

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威海财经 从中国工商银行获悉,截至2016年末,工商银行通过自主研发的外部欺诈风险信息系统,已经成功预警堵截超过11万笔电信诈骗汇款,为境内外客户避免资金损失16亿元。 据介绍,为有效防范电信诈骗对客户资金安全带来的威胁,工行运用大数据技术,于2013年在国内外同业率先研发推出“外部欺诈风险信息系统”,实现了对外部欺诈风险实时精准预警和有效拦截干预。该系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息,建立起外部欺诈风险数据库,并与全行相关业务系统对接应用,形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。此外,工行还完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控,对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,及时向客户进行风险提示,对电信诈骗犯罪实时自动预警,从源头上降低了电信诈骗成功概率。 同时,为增强社会公众对电信诈骗的防范能力,工行在外部欺诈风险信息系统的基础上,于去年推出了国内首款防电信诈骗公益软件——“工银融安e信”。用户只需通过手机下载并登录工商银行的“融e联”APP,即可在“发现”栏目中找到“工银融安e信”,并免费使用该软件,在办理转账汇款前对收款账号进行安全性查询。截至2016年末,“工银融安e信”点击量已超过548万次。编辑:威海财经 编

从中国工商银行河南省分行了解到,2018年,工行河南省分行运用工商银行自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统帮助客户防范电信诈骗近200笔、避免客户损失638.23万元。

电信诈骗现海外转移趋势 中国工行去年拦截诈骗金额17.55亿元

自投产以来,工行河南省分行通过“融安e信”大数据反欺诈系统,拦截电信诈骗2100笔,为客户挽回财产损失4438万元,有效保护了客户的“钱袋子”。

中新社北京1月23日电 春节前后是电信诈骗的高发期。相关统计显示,目前电信诈骗已经出现向海外华人区转移的新趋势。

“融安e信” 从源头上降低电信诈骗得逞概率

中国工商银行安全保卫部外部欺诈风险管理处处长马旭东23日接受中新社记者采访时表示,全球渠道的工行机构都已加入拦截电信诈骗汇款平台,目前电信诈骗有向海外华人区转移的趋势,特别是向香港、新加坡、美国等转移。

据介绍,互联网环境下金融诈骗高发,对客户资金安全和交易安全构成了严重威胁。为此,工行充分发挥金融专业和信息科技优势,于2013年自主研发投产了“融安e信”大数据反欺诈系统。工行与公安机关共建电信欺诈风险信息库,收录了来自行内外的各类风险客户和账户信息,并与全行相关业务系统对接应用,形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。通过“融安e信”,工行准确识别具有电信诈骗风险的账号,提前拦截汇款等风险交易,为客户提供了保护屏障。

与这一判断相印证的是,中国驻纽约总领馆1月中旬专门召开了防范电信诈骗新闻发布会,指出电信诈骗犯罪团伙已开始将目标转向在海外的华侨华人、中国留学生、中资机构人员等。总领馆呼吁,电信诈骗在北美地区正呈高发态势,各方要提高警惕,避免上当。

目前,工行运用“融安e信”对风险账户进行了全渠道布控,对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,及时向客户提示风险,对电信诈骗实时自动预警,从源头上降低了电信诈骗得逞的概率。

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